Франшиза кредитного брокера

В статье разберем два вида франшизы кредитного брокера — с брендом и без. Рассмотрим их отличия, поможем определиться с выбором.

15 августа 2017

Будем исходить из того, что франшизу продает надежная компания с богатым опытом и отлаженными бизнес-процессами. Если купить франшизу у жуликов — это будет ворох бесполезных файлов, по которым никто никогда не работал.

Франшиза упрощает и ускоряет запуск бизнеса. Брокер получает готовый бизнес-план, описанные бизнес-процессы, систему привлечения клиентов, рекламные макеты и образцы документов. Не нужно придумывать, где искать сотрудников, как налаживать партнерские отношения с банками, что говорить клиентам по телефону и на встрече. Прибавим к этому готовую продуктовую линейку, прогноз прибыли и планы продаж. Бизнес по франшизе прогнозируем. Вы заранее знаете, сколько денег бизнес будет приносить через месяц, полгода, год, если вы будете четко следовать инструкциям продавца франшизы, а на рынке не случится глобальной катастрофы. Как, например, в январе 2015.

Бизнес без франшизы напоминает рулетку: вы можете как выиграть, так и проиграть. В любом случае придется ошибаться и терять деньги, например, на неэффективную рекламу или плохо подобранного сотрудника. Адекватные прогнозы прибыли можно будет строить только через месяцы работы.

Поддержка франчайзера (продавца франшизы). Например, обратится к начинающему брокеру сложный клиент: пенсионер с просрочками платежей, которому срочно нужно рефинансировать кредиты на 1,5 млн рублей. Брокер без достаточного опыта либо откажется от такой сделки, либо окажет медвежью услугу, испортив и без того нерадужную кредитную историю клиента. Брокер с поддержкой франчайзи обратится за консультацией к опытному коллеге, возьмет инструкцию по работе со сложным клиентом, и, возможно, достигнет успеха, получит свою комиссию.

Начинающему брокеру франшиза помогает быстрее запустить бизнес, избежать ошибок и получать прогнозируемый доход с первых месяцев запуска, а не через год или два.

Мы посмотрели три франшизы кредитного брокера: «Финансовые партнеры», WinFin, «Банковский советник» и сравнили их со Стартовым комплектом ЭБК system.

• Право использовать товарный знак и фирменный стиль;
• Технологии работы с клиентами и банками;
• Обучающие материалы для руководителя и сотрудников;
• Дизайн-макеты для оформления офиса;
• Рекламные макеты, брендбук, маркетинг-кит;
• Консультативная поддержка;
• Шаблоны документов;
• Регламенты работы и KPI для сотрудников;
• Маркетинговые инструменты для привлечения клиентов;
• CRM-система;
• Сайт.

• Онлайн-курс «Организация бизнеса кредитного брокера 1.0». Курс поможет быстро стартовать в бизнесе как частный брокер.
• Образцы документов брокера.
• Скрипт исходящего звонка.
• Заявки на кредиты.
• Инструменты проверки клиента.
• 5 часовых консультаций с действующим брокером.
• CRM-система ЭБК system.
• Информационная поддержка: статьи, кейсы, интервью с успешными брокерами.

За максимальную стоимость франчайзеры из левой колонки готовы приехать в город открытия, нанять и обучить персонал, сопроводить первые сделки. Еще можно выкупить эксклюзивные права на город или регион, чтобы по соседству не открылись конкуренты под тем же брендом.

Стартовый комплект ЭБК system рассчитан на две категории предпринимателей:
• с небольшим стартовым капиталом:
• кто хочет протестировать нишу с минимальными вложениями: понять, подходит ему этот бизнес или нет.

Купив стартовый комплект, вы получите необходимые для работы знания, сто клиентов и доступ к инструментам проверки кредитоспособности. Этого достаточно, чтобы заработать первые деньги и оценить интерес к бизнесу. Если решите развиваться и масштабироваться, мы поможем.

Стартовый комплект, в отличие от франшизы, не дает вам готовый бренд. Вы сами придумаете название компании, фирменный стиль и логотип. Хотя на первых порах это необязательно.

Определитесь, готовы ли вы доплачивать за бренд от 220 до 860 тысяч рублей. При этом важно понимать, что на рынке кредитного брокериджа нет топовых брендов, как Apple или Samsung. Клиенты брокера идут не на бренд, а за помощью с кредитом.

Помимо затрат на франшизу, вам понадобятся деньги на аренду и ремонт офиса, закупку мебели и техники, онлайн и офлайн-рекламу, зарплату сотрудникам. Примерные расходы на запуск бизнеса без затрат на франшизу можете посмотреть в статье Павла Бабушкина «Сколько стоит открыть офис кредитного брокера». Павлу понадобилось 170 000 рублей. Для запуска бизнеса под брендовой франшизой нужно полмиллиона-миллион. Со «стартовым комплектом» — 50 000 р.

Как открыть и заработать на финансовом посредничестве

Кредитный брокер – это участник финансового рынка – посредник между банком и заемщиком. Простыми словами – кредитный брокер оказывает помощь в получении кредитов физическим и юридическим лицам.

Но не стоит путать это с «черными брокерами», когда посредник договаривается со знакомым, работающим в банке, и кредит выдается в обход установленных регламентов, или с мошенническими схемами, когда с клиента берут деньги за услугу, а кредит он в итоге не получает. В этом материале рассказано о легальном бизнесе.

Основные форматы кредитного брокериджа:

• посредничество в процессе получения потребительского кредита для физических лиц;
• посредничество при получении кредита и финансирования для бизнеса юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями;
• посредничество в сфере ипотеки (ипотечный брокер).

Чтобы было понятно, пример с потребительским кредитом.

Исходные данные: Василию срочно нужно взять потребительский кредит в сумме 300 тыс. рублей.

Вариант развития событий №1. В городе есть 12 различных банков. Он начинает обзванивать банки и записывать процентные ставки и условия, чтобы выбрать оптимальный вариант.

Василий выясняет, что процентная ставка зависит от многих параметров: кредитной истории, места работы, срока кредитования, наличия страховки и т. д. Ему предлагают посетить офис банка и подать заявку на кредит. Василий отправляется в офисы банков, чтобы подать заявки и выбрать наиболее выгодное предложение. На это он тратит целый день.

В итоге подает заявки в три банка: в одном ему отказывают, в другом просят дополнительные документы, в третьем – одобряют сумму 200 тыс. рублей. Но эта сумма его не устраивает. Время и нервы потрачены, деньги не взяты.

Вариант развития событий №2: Василий обращается к кредитному брокеру. Здесь оценивают его платежеспособность, проверяют кредитную историю, консультируют, помогают выбрать банк и выгодную программу кредитования. В случае наличия ошибок в кредитной истории (например, некорректно отражается остаток действующего кредита или несуществующие просрочки) кредитный брокер оказывает услугу по их исправлению.

Помогают собрать и заполнить документы, проводят переговоры с сотрудниками банка. Василию остается только приехать в банк, подписать договор и забрать нужную сумму.

Итог: Василий получает необходимую сумму по оптимальным условиям, экономит свое время и нервы. За это он платит определенный процент кредитному брокеру – как правило, от 2% до 10% от суммы полученного кредита.

Клиент платит кредитному брокеру за:

• правовое сопровождение сделки по кредитованию;
• проверку платежеспособности;
• помощь в оформлении документов, консультирование по банковским услугам;

• предоставление сравнительного анализа по условиям кредитования в различных банках;

• помощь с выбором оптимального варианта и с оформлением;
• экономию денег и времени.

Важно! Клиенты будут идти к кредитному брокеру, если выгода по полученному кредиту будет превышать размер вознаграждения за услуги посредника.

Актуален ли бизнес по предоставлению услуг финансового посредничества

По данным рейтингового агентства Fitch, порядка 40 млн человек в России (а это 26% всех жителей страны, или каждый четвертый) имеют кредиты в банках. В то же время количество банков в России последние несколько лет стремительно сокращается. Например, в 2010 году в РФ функционировало 1058 банков, а на начало 2017 года – 623.

Несмотря на такую ситуацию в банковской сфере, а в какой-то мере даже благодаря ей, услуги кредитных брокеров становятся все более востребованными. Это связано с тем, что на рынке появилось множество микрофинансовых организаций, предлагающих «легкие деньги» под бешеные проценты. Чтобы взять ссуду в таких компаниях, достаточно предъявить только паспорт. Деньги дадут под ставку от 1% в день и выше (а это от 365% годовых).

Однако финансовая грамотность населения и желание сберечь собственные деньги растут. Люди ищут варианты экономии денег и времени. За месяц (данные на сентябрь 2017) поисковая система Яндекс фиксирует более 69 тыс. запросов по фразе «помощь в получении кредита» и более 34 тыс. – по фразе «кредитный брокер».

Что касается малого бизнеса, то для получения кредита в банке под приемлемую кредитную ставку приходится собирать немалый пакет документов: устав, свидетельства о регистрации и внесении изменений, данные управленческой и официальной отчетности, документы на недвижимость и транспортные средства и другие. Хорошо, если в компании есть грамотный бухгалтер, который быстро справится с поставленной задачей. Если это не так, то сбор документов превращается в «хождение по мукам». Обращение к кредитному брокеру значительно упрощает процесс и экономит время.

Специального отдельного закона, регламентирующего работу кредитных брокеров в России, нет. Однако есть очень полезный документ – Профстандарт «Специалист по кредитному брокериджу» № 449, он был утвержден приказом Минтруда РФ № 175н от 19.03.2015 года.

В нем подробно расписано, что должен знать и уметь кредитный брокер, условия и требования, перечень услуг и трудовых действий.

Также предпринимателям, желающим открыть такой бизнес, необходимо придерживаться и не нарушать норм, установленных профильными и смежными законами. К ним относятся:

• Конституция РФ;
• Гражданский кодекс;
• Федеральный закон «О кредитных историях»;
• Закон «О банках и банковской деятельности»;
• ФЗ «О персональных данных»;
• Налоговый кодекс;
• Закон «О рекламе»;
• и ряд других, в том числе местных, нормативных актов.

Юридические тонкости: деятельность по предоставлению услуг кредитного брокера не подлежит лицензированию. Работать в этой сфере можно как в статусе ИП, так и ООО. В качестве оптимальной системы налогообложения эксперты советуют выбрать УСН 6%.

Прежде чем открывать бизнес по предоставлению услуг кредитного брокера, нужно изучить ситуацию на рынке финансовых услуг в регионе, где планируется открыть бизнес.

Что касается пятого шага, то начинать можно без офиса, достаточно иметь под рукой мобильный телефон и возможность выхода в интернет. Также можно начать работать удаленно: создать в интернете сайт или посадочную страницу, через которые предлагать свои услуги.

Каналы привлечения клиентов стандартные: контекстная реклама, социальные сети, объявления на платных и бесплатных онлайн площадках («Авито», «Моя реклама», «Из рук в руки») и другие.

Эксперты также рекомендуют оповестить всех своих друзей и знакомых о бизнесе, связанном с помощью в получении кредитов. Ведь чем больше людей будет знать о возможности оформить кредит быстрее и дешевле путем обращения к кредитному брокеру, тем больший будет поток клиентов. Конечно, нужно еще себя зарекомендовать: оказывать услуги качественно.

Упростить процесс создания и начала работы компании по предоставлению услуг кредитного брокера можно, если открыть такой бизнес по франшизе. Перейдем к обзору двух франшиз, которые представлены на рынке франчайзинга в России.

Логотип компании «Банковский советник»

Компания позиционирует себя как центр привлечения финансирования для людей и бизнеса. Партнерам предлагается три тарифных плана на выбор: «Старт», «Стандарт» и «Эксклюзив». Узнать стоимость франшизы можно на сайте компании: http://franch.banksovetnik.ru.

«Банковский советник» предлагает не просто помощь в открытии компании кредитного брокера, а готовую бизнес-модель, в которую входит:

• разработка сайта;
• дизайн-проект офиса;
• CRM –система с модулем проверки кредитных историй;
• онлайн обучение;
• составление бизнес-плана;
• шаблоны всех типов договоров;
• плюс ряд дополнительных опций (в зависимости от пакета).

Смотрите видео о франшизе «Банковский советник»

Логотип компании «Финансовые партнеры»

Компания «Финансовые партнеры» выступает посредником в сфере оказания услуг при оформлении потребительских кредитов, ипотеки, кредитов для бизнеса, автокредитов, лизинга. Ссылка на сайт: franchise.fin-partners.ru.

Франчайзинговые пакеты описаны в таблице 1.

В этом материале:

В наши дни глупо не заработать на деньгах, а точнее, на кредитах. Наиболее продвинутые в банковских делах люди переквалифицируются не в кого-нибудь, а именно в кредитных брокеров.

Брокер – это посредник между банком и конечными потребителями денежных средств. Как только брокер выдает кому-то кредит – банк сразу же выплачивает ему вознаграждение. Именно по такой схеме и начисляется брокерская зарплата.

Франшиза кредитного брокера – это отличный способ накопить денег для старта более крупного бизнеса. Благодаря франшизе кредитный брокер может вести свои дела легко и безошибочно. В данном виде бизнеса покупатель получает не только громкое имя продавца, но также и секреты ведения бизнеса.

Когда брокер подкрепляет свои услуги франшизой – он сильно расширяет свои возможности. Его клиенты получают столь желанные кредитные средства в максимально короткие сроки. Грамотный кредитный брокер всегда помогает клиенту отыскать наиболее выгодный для него кредит. Где быстро и без особых заморочек выплачивается наличка, а процентная ставка – минимальная. Как бы это странно ни было, но развитие этого бизнеса повлияло не что иное, как финансовый кризис. Банки начали выдвигать более жесткие требования к заемщикам, подняли процентные ставки, ввели скрытые комиссии, поэтому многие желающие получить взаймы начали искать человека, который бы подобрал наиболее выгодный кредит.

Почему многие предпочитают обращаться именно к кредитным брокерам, а не занимаются получением кредита сами? На это есть целый ряд причин:

1. Конечные пользователи не умеют оформлять документы.
2. Люди плохо разбираются в кредитных продуктах.
3. Хотят сэкономить время, ведь сидя за столом у брокера можно быстро получить информацию о процентных ставках по кредитам из разных банков.

Хотя на открытие своей небольшой конторы вам ненужно будет каких-то особенных капиталовложений, но поднапрячься все же придется. Допустим, арендуете вы небольшой кабинет площадью в десять квадратных метров, которого вполне достаточно для предоставления услуг кредитного брокера. Но как же вы будете заниматься этим делом, если у вас нет доступа в базы данных банков, да и вряд ли без договора из каждым финансовым учреждением вам захочет хоть кто-то платить.

Вот тут и начинается беготня. Вы будете слоняться по банкам, и уговаривать их сотрудничать. Это очень хлопотно, да и вряд ли вы, человек без громкого имени, вызовете у кого-то желание сотрудничать. Вот именно в такие моменты вы поймете, насколько выгодна франшиза от известной кредитной брокерской компании, с которой перед вами откроются все двери.

Такой франшизой торгуют многие кредитные брокерские компании. Как правило, условия и стоимость мало чем отличаются, поэтому, для наглядности, мы рассмотрим условия франшизы от компании «Евро-Финанс».

При покупке франшизы у ООО «Евро-Финанс» вы получите:

• специальное программное обеспечение со встроенным оптимизатором для кредитного анализа;
• систематическую рекламу конторы;
• программу, которая будет автоматически принимать заявки на кредиты в режиме онлайн;
• анализатор финансовых данных заемщика;
• договора с различными банками, а также их бланки для оформления заявки;
• одежда в стиле корпорации для соответствия стандартам;
• технологические карты;
• курсы повышения квалификации, тренинги и онлайн семинары;
• юридическая поддержка от партнера;
• обучение проведения мониторингов.

Вся деятельность вашей брокерской конторы по кредитам будет сводиться к:

• анализу документов всех желающих получить кредит;
• проведению оценки и определения того, насколько тот или другой заемщик способен оплачивать кредит;
• вычисление того, какая кредитная программа наиболее выгодна для того или другого заемщика, учитывая их индивидуальные потребности и платежные возможности;
• детальному подсчету всех сопутствующих расходов, которые может понести клиент;
• приведению клиенту нескольких схем для сравнения – как ему придется погашать кредит в том или ином случае;
• детальное объяснению клиенту того, как в том или ином банке действует кредитная программа, и когда ему нужно будет выплачивать деньги;
• написания рекомендаций по повышению статуса человека, которому нужно занять деньги;
• составление полного комплекта документов, которые понадобятся в банке для оформления кредита;
• в телефонном или онлайн режиме провести с сотрудником выбранного банка согласование – стоит ли выдавать этому человеку кредит, или нет;
• посылание заявки на кредит в банк;
• уменьшению процента отказов в кредите клиентам;
• укорочению времени рассмотрения заявки.

Вот зачем клиенты и приходят к кредитным брокерам.

Основные преимущества франшизы от крупной компании:

1. Быстрая окупаемость бизнеса. Всего каких-то один или два месяца и все потраченные средства вернутся вам сторицей.
2. Вам не нужно будет слишком заморачиваться насчет денежных вложений в этот бизнес. На него пойдет действительно мало денег.
3. Это довольно-таки прозрачный бизнес. Все на виду, а поэтому легко проверять и контролировать финансовые потоки.
4. Не нужно быть большим экономистом и иметь специальное образование.
5. Не нужно получать лицензий или сертификаты качества.
6. Ваш партнер будет предоставлять консультации на всех этапах существования вашего бизнеса.
7. Вам будут даны четкие рекомендации, следуя которым вы избежите многих проблем.

Вообще, шефство над вами более сильного и известного партнера – это всегда привилегии, ведь случись что, и есть кому подставить вам плечо помощи.

Как правило, продавец франшизы помогает своему дочернему предприятию не только словом. Но и делом. Поставляет специально разработанные и уже много раз проверенные компьютерные программы для поиска оптимального варианта кредита для клиента. Да и договориться с банками при таком то посреднике гораздо проще. Так, вместе с франшизой перед вами откроются двери многих банков и финансовых организаций.

Как правило, крупные кредитные компании устраивают для своих сотрудников большие и шумные корпоративы, на которые теперь и вы будете приглашены. Там у вас появиться отличный шанс завести новые знакомства и расширить свои знания в деле кредитного брокера. Но, если вы предпочтете работать в одиночку, то готовьтесь пройти этот длинный тернистый путь, ведь без франшизы вам однозначно будет худо.

Обращайтесь с целью покупки франшизы в офисы крупных компаний, но не спешите вот так сразу что-то подписывать. Вначале внимательно изучите условия сотрудничества и выбирайте то, что вам действительно будет выгоднее.

• 
• 
• 
• 
• 
• 

Подробная информация о франшизе доступна только зарегистрированым пользователям сайта. Войдите на сайт или Зарегистрируйтесь.

• Минимальная сумма необходимых инвестиций – Показать
• Вступительный взнос – Показать
• Сумма роялти – Показать

• Количество франшизных точек в России / в мире – Показать/ Показать
• Количество собственных объектов в России / в мире – Показать/ Показать

• Год основания компании – Показать
• Год начала франчайзинговой деятельности – Показать

Поделитесь с друзьями:

Франшиза «WinFin» продается только на территории России!

Франшиза кредитного брокера «WinFin» – откройте собственный бизнес в сфере финансов с минимальными вложениями, быстрой окупаемостью и доходом от 200 тыс.руб. в месяц

Компания «ВинФин», активно развивающая сеть профессиональных финансовых и кредитных агентств, предлагает Вам стать партнером и открыть собственное агентство в составе сети на территории России по договору франчайзинга.

Мы предлагаем Вам купить франшизу «WinFin», которая включает рабочую концепцию этого бизнеса и право на использование нашего бренда, готовые бизнес-процессы, документацию и всестороннюю поддержку наших опытных профессионалов во всех вопросах открытия бизнеса в сфере финансов.

О сети «WinFin» – это востребованные услуги по подбору максимально выгодного для клиента кредита и содействию в его получении

«WinFin» – это сеть финансовых и кредитных агентств, которые выполняют посредническую деятельность между различными банками и клиентом. Сотрудники агентства оказывают незаменимую помощь в вопросах выбора наиболее оптимальной кредитной программы, которая отвечает всем потребностям клиента.

Финансовый рынок развивается активными темпами, спрос на кредиты и услуги кредитных брокеров растет из года в год в виду того, что большая часть населения не разбирается в особенностях кредитных программ. У каждого банка свои требования и правила предоставления кредита, поэтому у многих людей возникают сложности с тем, чтобы получить необходимое количество денежных средств и вернуть их без переплат, штрафов и комиссий.

Кредитные брокеры – компании предоставляют клиенту полную информацию о кредитном продукте с учетом всех «подводных камней» и помогают получить денежные средства даже тем, кому банки уже отказали.

Ваш кредитный центр «WinFin» будет оказывать следующие услуги:

• Предоставление информации по кредитной истории;
• Анализ документов клиента и его финансовой устойчивости;
• Определение лимита кредитования;
• Поиск и устранение причин отказа в предоставлении кредита;
• Возможность увеличения количества денежных средств по кредиту и понижения процентной ставки;
• Подбор оптимальной кредитной программы и надежного банка;
• Предоставление партнерской скидки на годовую процентную ставку по кредиту;
• Консультирование по различным видам кредитных продуктов, процентным ставкам и дополнительным расходам по выбранному кредиту;
• Подбор оптимальной схемы погашения кредита;
• Подготовка и подача документов и заявки на получение кредита в банк;
• Контроль и сопровождение на всех этапах получения кредита;
• Уменьшение срока рассмотрения заявки в банке на получение кредита;
• Минимизация риска отказа банка в выдаче кредита.

Ваш доход будет складываться из вознаграждения банков, страховых компаний и клиентов, на услугах по проверке кредитных историй. Достаточно провести 5-7 сделок, чтобы на старте окупить все вложения в бизнес.

Компания «ВинФин» начала свою деятельность в 2009 году. С тех пор накопился огромный опыт в сфере кредитного финансирования, созданы уникальные методики работы с банками и системы обучения сотрудников кредитных центров. На сегодняшний день под брендом компании работают 2 собственных офиса в Москве.

В 2016 году компания начала развитие по системе франчайзинга. Уже открыто 10 кредитных центров по франшизе в «WinFin» в различных городах России: Южно-Сахалинск, Волгоград, Корсаков, Назарово, Астрахань, Сочи и других.

Мы с удовольствием поможем Вам открыть собственный бизнес кредитного брокера «WinFin» в Вашем регионе и окажем квалифицированную поддержку, включая постоянное обучение, обмен опытом внутри сети и совместное обсуждение сложных вопросов.

Мы предлагаем разные форматы франшизы «WinFin»:

• Пакет «СТАРТ». Паушальный взнос 250 тыс. руб. Подходит для партнеров с небольшими стартовыми инвестициями или для тех, кто уже работает в сфере кредитного брокерства и финансов. Запуск осуществляется за 7-10 дней без выезда специалиста;
• Пакет «СТАНДАРТ». Паушальный взнос 390 тыс. руб., 340 тыс. руб. для городов с населением до 500 тыс. человек. Формат разработан для партнеров, нацеленных на получение максимальной прибыли. В пакет включен полный курс обучения по организации работы кредитного центра, управлению прибылями и многое другое. Сроки запуска кредитного центра 10-14 дней, без выезда специалиста;
• Пакет«VIP», с выездом куратора. Паушальный взнос 790 тыс. руб. Наиболее полное предложение с запуском бизнеса за 14-18 дней с помощью выездного специалиста компании, который поможет создать индивидуальный дизайн-проект офиса, набрать и обучить персонал;
• Пакет «ЭКСКЛЮЗИВ». по договоренности, с правом на закрепление территории и открытием дополнительных офисов, согласовывается индивидуально и зависит от города или региона, на который Вы покупаете эксклюзивное право. В данный пакет включен весь функционал пакета «VIP», а так же личный куратор по ведению бизнеса, подключение и настройка IP-телефонии, открытие дополнительных офисов на льготных условиях и эксклюзив на регион.

Поддержка при открытии бизнеса кредитного брокера по франшизе «WinFin»

Для уверенного старта и последующего успешного ведения и развития Вашего бизнеса, мы предоставим Вам:

• Право пользования зарегистрированным товарным знаком «WinFin»;
• Уникальные технологии работы с клиентами и банками;
• Business book, в который включены все обучающие материалы для руководителя и сотрудников;
• Дизайн-проект офиса в фирменном стиле;
• Brand book;
• Помощь и поддержка нашими специалистами по всем вопросам открытия и ведения бизнес;
• Бизнес-тренера, который поможет правильно настроить работу отдела продаж;
• Контроль за работой сотрудников и их аттестацию;
• Базу данных кредитных историй;
• Единый call-центр;
• Регламенты работы и ключевые показатели эффективности для сотрудников;
• Эффективные маркетинговые инструменты для привлечения клиентов;
• CRM-систему с документацией, необходимой для работы офиса, статистическими данными, планировщиком рабочего дня и центром принятия решений;
• Корпоративный сайт с интеграцией в CRM;
• Подключение ко всем партнерским банкам (Сбербанк, ВТБ24, Газпромбанк, Хоум Кредит, Райффайзен Банк и многие другие);
• Ежемесячный анализ деятельности Вашего кредитного центра.

Преимущества работы по франшизе «WinFin»

• Узнаваемый бренд с проверенной и высокодоходной бизнес-моделью;
• Быстрая окупаемость бизнеса – от 3 месяцев;
• Высокая востребованность услуг;
• 100 заявок на этапе открытия бизнеса и постоянный поток клиентов во время дальнейшей работы;
• Программа повышения лояльности – клиент будет рекомендовать Ваши услуги своим знакомым и пользоваться ими сам;
• Нет ограничений по возрасту партнера и его знаниям, компания «WinFin» проводит обучение всем нюансам работы в сфере кредитования;
• Возможно приобретение франшизы в рассрочку.

Отзывы действующих франчайзинг-партнеров о франшизе «WinFin»

«Работа по найму не давала мне простора для самореализации и возможностей получения большого дохода.

Из 10-ти предложений я выбрал франшизу «WinFin» потому что они сразу обучают, курируют все процессы и предоставляют четкие и понятные алгоритмы работы.

Мои вложения окупились на 4-ый месяц работы. Мне нравится доход, который я получаю, и осознание того, что мой бизнес честный и взаимовыгодный для меня и моих клиентов». – Анатолий Карасев, франчайзи из города Южно-Сахалинск (читайте полный интервью-отзыв о франшизе)

Чтобы открыть бизнес по франшизе «WinFin» Вам потребуются

• Инвестиционный капитал;
• Готовность следовать единым правилам работы сети.

Вы хотели бы и имеете возможность открыть свой бизнес по кредитному брокерству по франшизе «WinFin»? Тогда отправьте свои контакты генеральному директору компании «WinFin» – Людмиле Тимашовой. Она с удовольствием проконсультирует Вас по возможностям сотрудничества.

Запросите подробную информацию у сотрудника сети «WinFin» через форму для связи ниже.

Франшиза «WinFin» продается только на территории России!

Франшизы кредитного брокера: особенности и тонкости выбора бизнеса

Кредитный брокеридж – не новое явление на российском рынке финансовых услуг, но к нему до сих пор относятся с подозрением. Высокая конкуренция и обилие программ кредитования требует участия знающего специалиста в подборе выгодного предложения. Предпринимателю, решившему заняться этим направлением, франшиза кредитного брокера поможет быстро открыться. Что она из себя представляет и какие преимущества дает, рассмотрим ниже.

Кредитный брокер – это посредник между заемщиком и финансовой организацией. В его обязанности входит проверка кредитной истории и содействие в получении займа – потребительского, ипотечного или автокредита. Специалист отправляет электронную анкету на кредит от лица клиента.

Проанализировать все предложения на рынке кредитования сложно, мало кто разбирается в деталях получения займа. В задачи посредника входит поиск самой выгодной программы в зависимости от ситуации.

Важно! Брокер может повлиять на сроки рассмотрения кредита, ведь анкеты, поступающие от официальных партнеров, проверяются быстрее.

Люди зачастую не разбираются в документации, которую подписывают при оформлении займа, редко читают договора, особенно если речь идет об ипотеке или автокредите. Менеджеры по кредитованию разговаривают с ними на языке, полном спецтерминов. Посредник «переведет» условия банка на понятный язык и профессиональным взглядом оценит преимущества и недостатки кредита. Он поможет реструктурировать долг перед кредитором и признать человека неплатежеспособным.

Клиентами выступают не только физические лица, но и организации. Как правило, это ИП или малые предприятия, крупные игроки рынка получают займы напрямую от банков на индивидуальных условиях.

С другой стороны, кредиторы заинтересованы в расширении клиентской базы, поэтому платят комиссию за каждый оформленный кредит. Однако сотрудничать с предпринимателем без репутации они не готовы, да и потенциальные клиенты не спешат обращаться за помощью.

Важно отметить! На создание собственного бизнес-процесса уходит от одного года до двух лет. Покупка готового решения хоть и обойдется дорого, но быстро окупится.

Преимущества сотрудничества с опытным франчайзером (продавцом франшизы):

1. Экономия времени, франшиза кредитного брокера дает возможность получать прибыль сразу же.
2. Получение программы для управления бизнесом (CRM), позволяющей снизить издержки и увеличить прибыль.
3. Создание собственной страницы на основном сайте и быстрое поступление онлайн-заявок.
4. Обучение и юридическая поддержка от головного отделения.
5. Программа, анализирующая все предложения на рынке, самостоятельно актуализировать базу не нужно.
6. Заключение договоров партнерства в своем регионе при поддержке со стороны франчайзера.

Основной потребитель услуг брокера – человек, который обошел многих кредиторов и получил отказ. Это значит, что у него проблемная кредитная история или негативные моменты в биографии (судимости, аресты на имущество и пр.). Второй вариант – заемщик желает получить большую сумму и нуждается в грамотном сопровождении, подборе выгодного предложения.

Важно знать! Задача брокера – привлечь к обслуживанию благонадежных и платежеспособных заемщиков.

Головное отделение организации находится в г. Иваново, по франшизе с ними работают партнеры в 30 городах: Санкт-Петербурге, Пензе, Челябинске, Калининграде, Архангельске, Тольятти и др. Сотрудничает со Сбербанком, Газпромбанком, Совкомбанком, ВТБ 24, Россельхозбанком, Альфа-Банком и пр. На сайте говорится, что кредитным брокериджем занимаются уже 8 лет.

Что предлагает эта организация потенциальным представителям:

• Окупаемость франшизы в среднем за 3 месяца работы.
• Полный запуск за 2-4 недели.
• Кроме помощи в получении кредита, брокер занимается расторжением договоров займа, защитой от притязаний кредитора и коллекторов.
• Специального образования, экономического или юридического, не требуется.
• Профессиональное обучение персонала.
• Поток заявок на кредит через сайт головного офиса.
• Есть несколько тарифов с разными опциями.
• Стартовые инвестиции для открытия бизнеса – от 390 до 790 тысяч рублей.
• Роялти (периодические отчисления франчайзеру за пользование брендом) отсутствуют.
• Паушальный взнос (оплата при заключении договора) – от 390 тысяч рублей.

От нового специалиста потребуется удобно расположенный офис не менее 30 кв.м. Должна быть предусмотрена парковка, хороший подъезд, для помещения в жилом доме – отдельный вход.

О «Банковском советнике» есть и положительные, и отрицательные отзывы. Те, кто сумел раскрутить бизнес по их франшизе в своем населенном пункте, рекомендуют организацию к сотрудничеству. Остальные ссылаются на низкий спрос на услуги посредника по займам.

Головное отделение находится в г. Тюмень, точки расположены в 11 регионах России – в Барнауле, Волгограде, Краснодаре, Пензе, Санкт-Петербурге и пр. Есть представители в других странах — Казахстане и Белоруссии. Они сотрудничают с Россельхозбанком, ТрансКапиталБанком, ДельтаКредит, БинБанком, Русфинанс Банком и другими. Кроме этого работают с ведущими страховыми компаниями. У них есть разные по наполнению и цене пакеты сотрудничества.

Основные условия права пользования брендом:

• Окупаемость за 2-6 месяцев.
• Запуск за 5-25 дней.
• Стоимость от 599 тысяч до 1 млн 299 тысяч рублей.
• Примерные инвестиции на аренду и обустройство – от 50 до 200 тысяч рублей.
• Услуги: содействие в кредитовании, страховании, банкротство, НПФ (негосударственные пенсионные фонды), проверка по БКИ (бюро кредитной истории), защита от коллекторов.
• Регулярное обучение сотрудников.
• Фирменный стиль.
• Роялти нет.
• Направление потока «теплых» клиентов через сайт.

От предпринимателя необходимо помещение от 20 кв.м. как минимум с тремя рабочими местами, отдельным входом, охраной и парковкой. Оно должно располагаться в удобном месте с хорошей транспортной развязкой. Нужны нанять троих сотрудников – для работы с физическими лицами, юридическими лицами и руководителя, в качестве последнего может выступать франчайзи (покупатель права пользования брендом).

Отзывов от предпринимателей, работающих с данной компанией, не так много. В основном мнение положительное. Представительская сеть развита слабо, многие регионы не охвачены, но поддержка осуществляется в полном объеме, бизнес запускается согласно заявленному сроку.

Головной офис находится в Санкт-Петербурге и существует с 2008 года. На данный момент есть представители в 40 городах России. Среди партнеров Сбербанк, Альфа-Банк, УралСиб, Россельхозбанк, РайффайзенБанк и пр.

Что предлагает компания кредитным брокерам:

• Окупаемость за 3,5 месяца.
• Запуск через 2 недели.
• Сфера услуг – помощь в получении займа, лизинг, банковские гарантии, страхование, НПФ.
• Подбор и обучение персонала.
• Цена первоначального пакета от 390 до 890 тысяч.
• Роялти отсутствует.
• Собственная страница на сайте и поток заявок с нее сразу после покупки стартового пакета.
• Онлайн-поддержка круглосуточно.

К помещению предъявляются следующие требования: площадь от 25 кв.м., наличие окон, разделение на кабинеты и переговорную. Оформление согласно фирменному стилю франчайзера.

Мнения воспользовавшихся услугой разнятся. В большинстве это негативные отзывы об отсутствии поддержки, устаревшем обучении и завышенной стоимости наполнения продукта. Успешные брокеры по кредитам советуют купить отдельные блоки пакета, потому как полная программа не оправдывает себя.

Из представленных франчайзеров наилучшее впечатление оставляют первые два — «Банковский советник» и «Финансовые решения». Условия и стоимость сотрудничества у компаний примерно одинаковы.

Важный совет! Выбирая кредитный брокеридж как основу своего дела, следует проанализировать спрос на услугу в своем городе и просчитать рентабельность.

Не стоит строить иллюзий, что после покупки франшизы появится огромное количество клиентов. Многие кредиторы и рядовое население не знают раскрученных брендов в этой сфере, поэтому на их доверие рассчитывать не приходится, нужно зарабатывать собственную репутацию. Предприниматель лишь покупает отлаженную систему развития и ведения бизнеса.

Важное видео: Доход кредитного брокера от 700 000 до 1 200 000 рублей

Оцените статью: